Profil

Unsere Beratungsleistung – Ihr Nutzen!
Warum auch Sie Wert auf eine professionelle Beratung legen sollten

Die Analyse, Planung und Umsetzung einer privaten finanziellen Vorsorge sollte sorgfältig und möglichst weitsichtig erfolgen. Fehler, die hier gemacht werden, kommen oft erst nach vielen Jahren an den Tag und können Ihre wirtschaftliche Existenz bedrohen.

Der Vorsorgemarkt in Deutschland ist hochkomplex. Nicht nur aufgrund der steuerlichen und rechtlichen Rahmenbedingungen – auch der Wettbewerb unter den zahlreichen Versicherungsunternehmen hat zu einer für Laien nahezu undurchschaubaren Produktlandschaft geführt.

Im Gespräch mit unseren Kunden sorgen wir für Orientierung und entwickeln gemeinsam individuelle Strategien und Lösungen. Darin liegt unsere Kompetenz, für die wir höchste Maßstäbe anlegen. Um diesem Qualitätsanspruch dauerhaft gerecht zu werden, ist ein hoher Aufwand erforderlich, der größtenteils – für Sie unsichtbar – im Hintergrund unseres Geschäftsbetriebs abläuft.
Beispiele dafür sind:

  • Aus- und Weiterbildung, Steuern, Recht
  • Beobachtung und Analyse von Anbietern und Produkten
  • Laufender Geschäftsbetrieb
  • Ausstattung und Unterhalt unserer Büro-/Geschäftsräume
  • Fahrten zu Kundenterminen
  • Serviceleistungen unseres Innendienstes
  • Konkrete Kundenberatung
  • Analyse der individuellen Risikosituation
  • Beratung und Erarbeiten von Lösungsvorschlägen
  • Dokumentation der Gespräche
  • Nacharbeiten
  • Kundenbetreuung während der Vertragslaufzeit
  • Beratung bei veränderten Risikosituationen
  • Ansprechpartner für Rückfragen
  • Abwicklung und Unterstützung bei Schaden- bzw. Leistungsfällen

Natürlich haben auch die Versicherungsunternehmen Aufwand, von dem Sie als Kunde mittelbar oder unmittelbar profitieren.

Dies sind beispielsweise:

  • Entwicklung moderner, leistungsfähiger Versicherungsprodukte
  • Konzeption kundenorientierter Beratungssoftware
  • Schulung der Vermittler
  • Antrags- bzw. Risikoprüfung
  • Ausfertigung der Vertragsunterlagen
  • Beitragseinzug und Beitragsverwaltung
  • Auskünfte, Korrespondenz, Umsetzung von Gesetzesänderungen
  • jährliche Informationen zum Vertragsstand
  • Umsetzung gewünschter Vertragsänderungen
  • Abwicklung der Leistungen im Versicherungsfall/in der Auszahlungsphase

Sämtliche Leistungen – unsere sowie die des Versicherers – werden durch Abschluss- und Verwaltungskosten gedeckt, die wir Ihnen nicht gesondert in Rechnung stellen. Sie sind bereits in IhrenBeiträgen einkalkuliert. Im Produktinformationsblatt bzw. in den Kundeninformationen zu Ihrem Versorgungsvorschlag werden diese Beträge übrigens zu Ihrer Information gesondert ausgewiesen.

Diese Kosten sind eine Investition in die Absicherung Ihrer Zukunft. Entscheidend ist, dass Sie bei einem leistungsstarken Anbieter versichert sind, der Sie individuell, flexibel und auf Dauer verlässlich absichert.

Wir helfen Ihnen, genau solche Absicherungslösungen für Sie zu finden – garantiert.